当股市遭遇减速时，理财顾问通常会安抚紧张不安的客户，敦促他们坚持到底。但并不是只有客户在看着自己的投资组合走下坡路。顾问也会赔钱。他们遵循着他们向客户宣扬的同样的投资原则——并在动荡时期(比如现在)分享他们的困境。
投资专业人士如何应对严重的经济低迷?“顾问们必须以身见则，”科罗拉多州朗蒙特市MY Wealth Planners公司的注册理财规划师丹尼尔·耶格尔(Daniel Yerger)说，“其中的一部分就是在运用严谨的投资流程时，要摆出客户和公众所需要的勇敢面孔。”
当客户的损失增加时，耶格并不只是同情他们。他让他们看到他的痛苦。大约四年前，他有了一个主意:他买了一个玻璃陈列柜，放在他的办公室里，里面装满了他的财务报表，让所有人都能看到。
他定期用新的语句替换旧的语句。例如他的经纪账户、401(k)报表和现金价值人寿保险单。耶格对他所谓的“积极透明”的承诺加强了他与客户的联系。他们看到他和他们一起受苦。
理财顾问披露自己资产缩水的行为向客户表明，每个人都在同一条漏洞不断的船上。但它仍然刺痛。印第安那州韦斯特菲尔德高地金融公司(Elevation Financial)的顾问迈克尔·雷诺兹(Michael Reynolds)说:“影响客户的情绪同样会影响到我们。我们看到自己不断下跌的账户余额，也会有同样的感觉。”
理财顾问通常会采用他们向客户建议的应对机制，比如从更长远的角度看待自己的投资组合。例如，尽管战争、流行病和其他灾难会引发短期崩盘，但标准普尔500指数几十年来的平均年化回报率约为10.5%。
他们还敦促客户避免跟踪每日的市场波动。利兰·格罗斯(Leland Gross)是弗吉尼亚州维吉尼亚海滩(Virginia Beach) Peacelink financial Planning公司的注册理财规划师，在市场严重低迷时，他会避免频繁查看自己的账户。他建议客户也这样做。
“我知道我不会去碰那些钱，”他说，所以没有必要去统计某一天有多少钱消失了。“有了基于目标的计划，我就知道这笔钱的用途、我什么时候需要它以及它的用途。”
不过，格罗斯承认，在账户余额减少的情况下，没有什么简单的办法可以坚持下去。他举例说，2020年大流行的第一个月，股市下跌了约34%。“2020年3月的压力非常大，”格罗斯说。“整个世界都关闭了。我们不知道经济会迅速下滑。”
如今，他坚持计划的心态正在帮助格罗斯和他的客户度过难关。他说:“但当我看我的账户，看到它跌了这么多时，我仍然感到震惊。”
除了着眼长远之外，投资顾问对重大亏损的反应是拒绝因过去的投资决策而自责。德克萨斯州克劳利奇泽姆财富管理公司(Chisholm Wealth Management)的注册理财规划师贾罗德·桑德拉(Jarrod Sandra)说。他没有考虑他本可以(或应该)做些什么来避免赔钱。相反，他告诉自己:“我做了决定。不要为我无法改变的事情感到压力。应用我所学到的，然后继续前进。”例如，他不再用个人账户购买个股。
然而，市场低迷的一个方面仍然让桑德拉感到不安:他希望自己有更多的现金来投资。他表示:“实际上，我更紧张的是，目前我不能向市场投入更多资金。”
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